未來幾個月資金夠不夠，先看到¶
案例主角：財務、老闆 ｜ 模組：M 主管資訊 · 金流預測 ｜ 2026 年更新
場景：帳上還有錢，但下個月呢？¶
看銀行餘額，今天是夠的。但下個月要付一批貨款、後個月又有票據到期，同一時間客戶的錢還沒收回來——這幾筆一撞在一起，資金會不會見底？過去要回答這個問題，得把應收、應付、票據到期、還沒交的訂單採購，一筆一筆撈出來、按到期日排、再自己加加減減。算一次很費工，市場一變又得重算，多數時候只能憑感覺。
現在：把未來的錢排上時間軸¶
金流預測（FLOWCAST）把影響資金水位的來源，按預計現金日排到同一條時間軸上，讓你直接看到未來每個月的資金起伏。收支來源分成三層，彼此不重複計算：
- 票據：收票（庫存／託收／延期）與付票（庫存／在途），依預兌日或到期日排上時間軸。
- 帳款：尚未沖銷的應收、應付，依收付條件推算到期日。
- 訂單與採購：還沒交的訂單（未來會收的錢）與還沒到的採購（未來要付的錢），依回覆交期推算。
上圖累計淨額趨勢＋資金警戒線，下圖每月收支瀑布。（畫面示意）
兩張圖，看懂「水位」與「怎麼變的」¶
畫面分成上下兩張圖，共用同一條時間軸：
- 上圖：累計淨額趨勢——一條線畫出資金水位隨月份的變化，並疊上一條資金警戒線。低於警戒線的區域會塗色標示，一旦水位跌破警戒線，那一段會標紅，並在最低點與首次跌破的位置標註出來。哪個月會吃緊，圖上直接指給你看。
- 下圖：每月收支瀑布——把每個月的資金變化拆成六段（票據收、票據付、帳款收、帳款付、訂單收、採購付）並排呈現，再用銜接線串起各月水位。這個月的錢是被誰墊高、被誰拉低，一段一段看得清楚。
畫面頂端另有 KPI 摘要卡：總流入、總流出、淨額、期末累計、最低累計點（含發生月份），以及「首次跌破警戒」提示——資金什麼時候最緊，一眼就知道。
帶來什麼¶
- 提前看到缺口：未來幾個月的資金水位排在時間軸上，吃緊的月份提前浮現，不必等到週轉不過來才發現。
- 看得懂錢怎麼變的：瀑布圖把每月收支拆成票據、帳款、訂單採購六段，資金增減有跡可循。
- 警戒線自己盯：設定資金警戒線後，跌破段自動標紅、警戒區自動塗色，不用自己盯著數字算。
這是預估，不是保證
金流預測依現有單據的到期日與收付條件推算未來資金，訂單、採購屬於「尚未實現」的預估來源，實際收付仍會因交期、付款狀況變動。它的價值在於提前示警，讓你有時間調度。
警戒線可自行設定
資金警戒線代表你希望帳上資金不要低於的安全水位，可在條件面板自行調整；配合條件區的口徑說明，能清楚知道每一筆錢是怎麼被算進來的。
深入操作：M 主管資訊